金融服務 CDP：統一客戶數據並增加收入

金融服務（Allianz、Garanti BBVA、Etiqa）、電信（Vodafone、Inea、Circles.life）、美容和化妝品（Avon、Mac Cosmetics、Clarins）和許多其他行業的組織使用Insider 進行集中式客戶資料管理和受眾細分、行為分析和跨 12 個以上管道的資料活化。

要了解有關 Insider 的更多信息，請與我們的團隊預訂演示或親自嘗試該平台。

快速且有指導的實施過程

實施 CDP 可能是一項艱鉅的任務，尤其是在金融服務領域。 從識別所有相關資料來源和利害關係人到建立平台並確保其正常運作，這個過程通常需要大量的精力和工程時間。

我們看到許多客戶在過程中陷入困境，這導致價值實現和投資回報率緩慢。 這就是為什麼我們努力消除盡可能多的這些挫折。

首先，我們的整合中心可讓您輕鬆連接到 20 多個類別的 100 多個工具，同時最大限度地減少對技術團隊的依賴。 其中一些解決方案包括：

• Salesforce、Pipedrive、Zoho 和 Microsoft Dynamics CRM 等 CRM。
• 電子郵件行銷平台，例如 Mailchimp、ActiveCampaign 和 Constant Contact。
• Mixpanel、Amplitude 和 AppsFlyer 等分析和歸因平台。
• Pardot、Keap 和 Marketo 等行銷自動化工具。
• 其他 CDP，例如 Segment、mParticle 和 Tealium。
• 即時聊天軟體，如 Drift 和 Intercom。
• 以及許多其他流行的 SaaS 解決方案。

您也可以使用我們靈活的 API 連接到任何其他線上或離線來源（例如遺留系統）。 簡而言之， Insider 的多功能性可讓您將其無縫插入現有的資料來源、技術生態系統和工作流程。

在此過程中，我們經驗豐富的全球支援團隊：

• 幫助您設定 Insider，無需支付額外的設定費用。 我們的團隊透過讓正確的利害關係人參與流程、匯集正確的數據點（、與所有關鍵解決方案整合等等）來確保您的參與。
• 向您展示平台如何根據您的需求運作。 他們還分析您目前的分析數據，為您提供立即實施行銷策略的想法，從而幫助您盡快產生投資回報。
• 將客戶旅程遷移到我們的平台。 如果您在其他平台上有任何自動化活動或旅程（例如電子郵件歡迎流程、簡訊提醒或跨渠道調查活動），我們的團隊將為您將它們遷移到我們的客戶旅程建立器。
• 快速回答和解決問題。 作為一家在六大洲設有 26 個辦事處的跨國公司，我們可以為世界各地的企業提供快速支援。 此外，我們的團隊都經過培訓並在內部工作，因此您可以確信您的查詢將由具有必要專業知識和經驗的人員處理。

憑藉多功能的設定選項和一流的支援團隊，客戶始終將 Insider 評為易於設定、易於使用和支援品質方面最好的 CDP。

詳細的 360 度客戶檔案

設定完成後，我們的 CDP 會自動建立所有客戶的 360 度檔案。 這些設定檔可以聚合重要的第一方、第二方和第三方數據，包括：

• 姓名、人口統計資料和聯絡資訊。
• 預測特徵，例如購買或參與的可能性。
• 行為數據，例如與您的網站或訊息傳遞管道的互動。
• 最近購買、存取和放棄的產品。
• 調查回覆和其他第一方數據。

我們將這些統一資訊儲存五年，但該期限可以根據您的業務需求延長。 此外，當客戶繼續在線上（例如，透過您的網站、行動應用程式或電子郵件）和離線（例如，在您的分店）與您的品牌互動時，我們的平台會自動即時更新這些資料。

我們的 CDP 甚至會為瀏覽您網站的所有匿名訪客建立統一的設定檔。 這使您能夠採用匿名訪客個人化，即為尚未與您分享聯絡資訊的人員量身打造現場體驗的過程。

透過這樣做，您可以大幅減少將新訪客轉化為潛在客戶和客戶所需的時間和金錢。

強大的細分和行為分析

統一數據後，您可以開始細分受眾群體，以找到合適的客戶來進行行銷工作。 Insider 透過 120 多個屬性幫助您實現這一目標，包括三種不同受眾類型的特徵、行為和偏好：

• 標準，包括地點、人口統計、設備、作業系統等特徵。
• 預先定義，包括潛在客戶、購物車和瀏覽器放棄者、行動應用用戶、在特定管道上與您的品牌互動的客戶等。

• 預測（由我們的人工智慧演算法提供支援）， 例如具有折扣傾向的客戶、很有可能購買或參與特定管道的客戶等等。 有關更多詳細信息，請查看我們的預測行銷深入指南。

Insider 還可以使用您的統一數據對受眾進行詳細分析，並為您的行銷活動提供細緻、可操作的見解。

例如，使用我們的行為分析功能，您可以：

• 圍繞目標建立管道，例如潛在客戶收集、調查回應、貸款和銀行卡申請以及其他關鍵轉換。 我們的管道將向您顯示流失最多的地方，以便您可以專注於需要關注的領域。

• 分析不同類型客戶（例如，不活躍、忠誠、VIP 等）的訊息頻率。 這可以幫助您確定每個頻道的最佳訊息傳遞頻率。

• 分析不同細分市場的通路可及性。 這可以幫助您圍繞客戶實際使用的接觸點規劃行銷活動，以便您可以最大化每次互動。

簡而言之，Insider 的細分和行為分析使您能夠透過可靠的見解來推動決策、客戶定位和整體業務策略。

內建通路存取、個人化功能和行銷自動化

到目前為止，我們已經介紹了更經典的 CDP 用例——資料統一、分段和分析。 這些活動雖然很重要，但並不涵蓋資料啟動過程，即實際使用統一資料來創建可增加收入的個人化活動。

這是傳統 CDP 苦苦掙扎的領域，因為它們沒有內建的活化管道和個人化功能。 相反，他們依賴將資料傳遞給第三方系統，例如電子郵件平台、推播通知工具、個人化軟體等。

因此，行銷人員必須不斷地在不同的解決方案之間導航，以便建立、管理和分析他們的行銷活動。 這使得他們的工作流程變得過於複雜，並增加了整個行銷技術堆疊的總擁有成本 (TCO)。

Insider 透過將超過 12 個激活管道、高級個人化功能以及客戶旅程建立器整合到我們的企業 CDP 下，避免了這個問題。

事實上，根據客戶和行業專家的評論，Insider 也是各個類別的領導者，包括：

• G2 的行動行銷軟體。
• Gartner 的個人化引擎。
• IDC 的全通路行銷平台。

多種通路接取

Insider 讓您能夠透過支援各種管道來接觸客戶，其中包括：

• 網站和行動應用程式。
• 電子郵件。
• 簡訊.
• WhatsApp。
• 推播通知。
• 線上廣告（例如，在 Google、Facebook 和 TikTok 上）。
• 和更多。

這意味著您可以大幅減少正在使用的單點解決方案的數量，以支援真正統一的行銷平台。 我們已經看到很多公司這樣做是為了降低 Martech 堆疊的複雜性和整體擁有成本。

同時，您不必立即使用 Insider 的所有管道和功能。

例如，我們在金融服務業的最大客戶之一 (Allianz) 開始使用 Insider 的 CDP 來統一他們的數據和我們的推播通知，以提高選擇加入率。 他們看到了我們的解決方案帶來的驚人投資回報率，因此他們計劃擴展到其他管道（例如 WhatsApp）和用例（例如旅程編排）。

高階個性化

雖然透過不同管道接觸客戶的能力很重要，但能夠在所有接觸點提供個人化體驗才能大幅提高您的投資報酬率。

Insider 專為個人化時代而構建，因此它使您能夠個性化每個接觸點，包括您的：

• 網站和行動應用程式：您可以為每個客戶量身定制內容、訊息、橫幅等所有內容。 這對於提高轉換率和最大化行銷預算至關重要。 例如，Etiqa Insurance 使用 Insider 對其主頁橫幅進行個人化設置，最終轉換率超過 4.74%（全站平均轉換率為 2.17%）。

• 電子郵件和簡訊通訊：這兩個管道已成為許多行業（包括金融服務業）行銷人員的必備管道。 Insider 可讓您建立協調的流程和活動，以最大限度地提高您在兩個管道上的努力。 例如，您可以透過電子郵件發送個人化的金融產品建議或調查，透過簡訊發送活動提醒等等。

• WhatsApp 行銷工作： Insider 讓充分利用 WhatsApp 的行銷潛力成為可能。 這包括發送個人化促銷訊息（例如，根據客戶在您網站上瀏覽的內容）、限時優惠和活動提醒。 您還可以進行雙向轉換來回答客戶的問題並引導他們找到滿足其需求的最佳選擇。

• 線上廣告、推播通知、聊天機器人通訊等等。

全通路行銷活動編排

除了個性化每個接觸點之外，Insider 還允許您使用 Architect（我們的客戶旅程建立器和行銷自動化解決方案）將所有管道互動綁定到一個有凝聚力的體驗中。

Architect 讓您可以使用如下所示的簡單拖放編輯器來建立各種不同的客戶旅程。

您可以輕鬆地為每個旅程設定管道和規則（例如，等待時間、條件等），以及對不同的訊息和旅程流進行 A/B 測試。

您還可以在 Architect 內部或在單獨的、完全可自訂的儀表板中對每個客戶旅程的績效進行詳細分析，如下所示。

簡而言之，您可以將 Architect 用於大量用例，包括：

• 為剛剛訂閱您的電子報的人創建簡單的電子郵件歡迎流程。
• 進行電子郵件調查，並在您的網站和訊息傳遞管道上透過相關產品推薦來跟進調查。 您甚至可以使用 AMP 電子郵件讓客戶直接在電子郵件中回答調查問題。
• 跨網路推播通知、簡訊和 WhatsApp 建立購物車和瀏覽器放棄自動化。 例如，沃達豐利用現場購物車提醒將轉換率提高了 159%。
• 創建其他複雜的全通路行銷自動化（例如，追加銷售或交叉銷售不同的金融產品），根據每個客戶的偏好進行個人化。
• 還有許多其他人。

這些跨所有接觸點的一致體驗可以幫助您超越客戶的期望並提高參與度、收入和保留率等關鍵指標。

為行銷人員提供業界領先的機器學習和人工智慧

機器學習和人工智慧技術經歷了巨大的進步，已成為許多行銷人員（包括金融服務業）的必備技術。

正如我們之前提到的，Insider 在這方面提供了一些基本功能，例如預測細分和個人化產品建議。 但這只是冰山一角，因為我們的平台提供了大量其他人工智慧功能，包括：

• 下一個最佳頻道選擇：這個 該功能可以分析客戶的行為，並自動在他們最有可能參與的接觸點上發送訊息。 這是節省發送時間和精力的好方法，同時也能確保您使用客戶喜歡的管道。

• 發送時間優化 (STO)：與先前的功能類似，STO 還分析客戶行為並預測觸發每個訊息的最佳時間。 可以為行銷活動中的每個訊息啟用 STO。

• A/B 測試獲勝者自動選擇： A/B 測試中最耗時的任務之一是檢查結果、解釋結果並相應地調整您的旅程。 此功能根據您事先選擇的指標（例如，開啟率、轉換率或收入），自動引導使用者在 A/B 測試中找到獲勝路徑，從而幫助您解決此問題。

• 旅程建立：我們的平台可以根據您的文字提示產生整個客戶旅程（或自動完成旅程路徑）。 您只需要提供一個最終目標，例如產生更多調查回覆或防止客戶流失。 這要歸功於 Sirius AI - 我們的人工智慧解決方案結合了大型語言模型和機器學習的力量，包括預測、對話和生成人工智慧。

• 文案和圖像生成：您還可以提供簡單的文字提示，我們的平台將快速為您的活動創建文案和圖像。 同樣，您所要做的就是提供最終目標，我們平台的生成式人工智慧將完成剩下的工作。

• 自動對話： Sirius AI 使用先進的自然語言處理來理解任何客戶查詢背後的意圖和上下文。 這使您可以在 WhatsApp（或透過聊天機器人）上進行非結構化的雙向對話，同時確保機器人語氣的一致性和信心。

Allianz 如何利用 Insider 的金融服務 CDP 在幾天內實現投資回報

現在您已經了解了 Insider 平台的運作方式，讓我們來看看一個以世界頂級金融服務公司之一為特色的現實範例。

安聯是金融服務業的領導者，擁有覆蓋 4,000 家代理商、1,500 家分公司和 7,200 多家簽約機構的廣泛網路。 該公司以向客戶提供數位優先解決方案而聞名，這就是為什麼他們需要一個能夠幫助他們提供個人化、及時且相關的數位體驗的技術合作夥伴。

具體來說，他們需要一個平台來幫助他們提供更好的客戶體驗，而不需要大量的開發支援。 為了改善關鍵指標並做出數據驅動的決策，他們還需要集中客戶數據。

我們的平台正是適合這項工作的解決方案。 透過連接數據，安聯能夠克服數據孤島，更快發現有用的見解，同時減少對技術團隊的依賴。

Insider 還使安聯能夠建立人工智慧驅動的細分市場並提供量身定制的客戶體驗。 例如，他們使用我們的行動應用程式推播通知實現了 80% 的選擇加入率。

總體而言，設置的簡單性和我們平台的多功能性使 Allianz 能夠在幾天內實現投資回報並提高其客戶終身價值 (CLTV)。

以下是他們的行銷和服務設計小組負責人對於與 Insider 合作的評價：

「Insider 為我們提供了我們正在尋找的統一客戶視圖。 該平台提供實時伺服器到伺服器整合和加密識別方法，這使我們能夠安全、自由地創建精確的人工智慧驅動細分，並利用它們來建立更好的客戶旅程。”

有關金融服務公司如何從與 Insider 合作中受益的更多範例，您可以查看以下案例研究：

• Garanti BBVA 如何將轉換率提高 502%。
• Credissimo 如何透過簡單的調整將轉換率提升 48%。
• Etiqua 如何使用現場個人化並揭示用戶流失的原因。

透過 Insider 統一您的客戶資料、預測未來行為並提供個人化體驗

如果您希望實現以下目標，Insider 是一個理想的金融服務 CDP 和企業行銷平台：

• 預設確保您的客戶資料安全，並遵守 GDPR 等資料隱私法規。
• 統一來自任何線上或離線來源（包括 CRM、CMS、API、POS 設備、分析軟體等）的客戶數據，並獲得準確的 360 度客戶資料。
• 與經驗豐富的全球支援團隊合作，他們可以引導您完成實施並確保您充分利用平台。
• 簡化您的行銷技術堆疊並節省資源。 Insider 內建的啟動管道、個人化工具和自動化功能可讓您將行銷堆疊統一到單一企業級平台。
• 快速看到有意義的投資報酬率。 Insider 廣泛的管道支援、經驗豐富的支援團隊和豐富的範本可讓您盡快統一並啟動資料（最大限度地減少對技術團隊的依賴）。
• 個性化每個接觸點並提高客戶參與度。 您可以跨網站和行動應用程式以及電子郵件、推播通知、簡訊、WhatsApp、聊天機器人等外部管道自訂內容、訊息傳遞和金融產品推薦。

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