Fintech App統計與金融行業在線增長

金融科技或金融科技公司和初創公司正在新興科技市場中佔據主導地位。 大流行迫使人們呆在室內，從家裡訂購從主食到健康包的所有物品。 這導致人們對金融科技應用程序的依賴、接受和需求越來越大。

指向同一方向的驚人而卓越的金融科技統計數據支持了軼事智慧。 在每個地區——美國、英國、歐洲、亞太、非洲、中東和拉丁美洲——金融科技公司都是增長最快的公司。

技術、創新和易用性以及安全性使這些公司成為金融界的新藍眼睛男孩。

它們的增長現在正在推動成熟的銀行和金融服務公司投資於該技術。

如果他們不迅速趕上，他們就會冒著很快變得無關緊要的風險。

讓我們用數據、流行的應用程序統計數據和確鑿的事實向您展示金融科技行業蓬勃發展的故事。

最終趨勢：2021 年的關鍵金融科技統計數據——編輯推薦

• 超過75%的傳統銀行業害怕新的金融科技平台。
• 僅在 2020 年， 64% 的美國成年人口就至少使用了一款金融科技應用。
• 金融科技初創公司的風險投資在所有類別中最高，為 1280 億美元。
• 世界上超過77%的人現在使用他們的手機進行支付。
• 在 X 世代中，超過90% 的人對手機銀行和金融科技應用程序充滿熱情。
• 到 2030 年，銀行業可以通過採用區塊鏈來堵住漏洞，從而每年節省270 億美元。
• 超過 2/3 的金融服務公司正在使用人工智能和機器學習來改善他們的服務。
• 2021 年，僅在美國就有大約 10,600 家註冊的金融科技初創公司。

一般金融科技事實和統計數據

• 在繼續討論技術、地區和特定領域的金融科技統計數據之前，讓我們了解金融科技如何塑造大眾的金融行為。
• 金融科技革命正在等待發生。
• 許多因素——技術、移動連接、賦能法規、區塊鍊和人工智能工具——的融合使創新者能夠將解決方案變為現實。
• 今天，所有全球金融領導者都將金融科技視為最大的顛覆者——自廢除金本位制以來。 每過一個月，統計數據就證明他們是正確的。
• 在過去十年中，世界看到的金融包容性和創新比在整個人類文明史中看到的還要多。 這個方向的大部分進步都要歸功於金融科技革命。
• 金融科技創新跨越多種​​商業模式——B2B、B2C、B2G、G2C 和 G2B。 它使金融服務公司和銀行成為主要的技術機構。
• 科技公司現在正在利用其主導地位和消費者信任來提供金融服務。
• 最初的抵制在 2018 年之前在群眾和政府中普遍存在，現在已經讓位於接受和欣喜。
• 安全問題仍然是主要的扣留因素——但法規和安全設置也在為此做準備。 對網絡安全、加密、區塊鏈使用和使用 AI/ML 進行欺詐檢測的研究增加，為銀行和科技公司增加了新的箭頭。
• 現在，我們的故事講得夠多了，讓我們把重點重新放在統計數據上。

1 . 3/4 的傳統銀行認為金融科技平台具有侵略性

• 金融科技行業和初創公司為大眾帶來了歡樂、節省、便利和流動性。 但這已成為傳統銀行業因被迫改變現狀而感到心痛的原因。
• 大多數傳統銀行都沒有跟上向人們提供相同水平服務的速度。 他們覺得難以置信，人們為什麼要使用金融科技公司的服務。
• 即使一些銀行已經開始意識到投資提供同等服務的潛力，他們也越來越難以跟上。 每隔幾週進行一次創新並不是他們的系統能夠應對的。
• 這種焦慮反映在對世界各個地區頂級銀行家進行的調查中：近76%的銀行高管擔心金融科技的增長會侵蝕他們的市場主導地位。
• 近50% 的受訪者還對 Stripe、GPay、Apple Pay 和 PayPal 領導的金融科技革命表示“高度恐懼”。

2.半數金融科技公司未能與傳統銀行達成正確合作

當你不能打敗他們時，加入他們。

• 傳統銀行擺脫金融科技泥潭的一種方法是與成功且經過驗證的金融科技公司合作。
• 超過70%的金融科技高管有興趣與傳統的大型銀行或金融服務公司合作。
• 然而，近50%希望與銀行合作的金融科技高管表示，他們找不到合適的合作夥伴！

他們在這方面引用的一些主要原因是：

• 銀行系統決策缺乏敏捷性。
• 大多數銀行想收購它們，而不是成為合作夥伴。
• 在金融科技公司開展業務的領域缺乏扶持性法規。
• 銀行家仍然認為金融科技是一種時尚和冒險的提議。

3. 美國金融科技的採用率達到驚人的 64%

• 每天，越來越多的美國國民希望找到解決財務問題的新方法時，會選擇金融科技公司。
• 許多美國公民現在使用不止一種金融科技服務來訪問他們的銀行、投資和進行日常交易。 根據市場研究，到 2020 年底，美國的採用率達到了驚人的64% 。

4. 全球金融科技行業在 2021 年第一季度的 614 筆交易中記錄了 228 億美元的投資

• 在過去十年中，金融科技的風險投資 (VC) 資金已經達到頂峰。
• 高盛、摩根大通、巴克萊和西班牙畢爾巴鄂銀行等全球巨頭和老牌銀行都是推出金融科技產品和解決方案的領先銀行。
• 軟銀、KKR 和紅杉資本等投資銀行正在向 B2C 和 B2B 金融科技公司注資數十億美元。 他們押注千禧一代和未來。
• 2020 年的總投資超過430 億美元。 而在 2021 年，其中一半以上僅在第一季度就投資了 228 億美元。

5. 100 億美元資助前 7 名增長最快的金融科技初創公司

• 金融科技資金的增長與其服務和技術的增長保持同步。 在增長最快的 500 家初創公司中，僅前 7 家就獲得了價值100 億美元的融資。
• 最有希望獲得資金的初創公司包括——LendingPoint 獲得了 17 億美元的資金，LANDBAY 獲得了 16 億美元，Chime 獲得了 15 億美元。

6. 到 2023 年，全球金融科技市場有望突破 3000 億美元

• 從美國紐約到加納阿克拉，世界各地的金融科技公司都出現了指數級增長，人們預計蛋糕會不斷擴大。 金融科技公司不僅在蠶食老牌銀行的市場份額，而且還在創造不存在的新市場。
• 預計到2023年，全球金融科技市場規模將輕鬆突破3000億美元大關，達到3057億美元。 從 2013 年到 2023 年的十年間預計的複合年增長率為驚人的22.17% 。

7. 大多數投資者對銀行的數字化轉型計劃持謹慎態度

• 儘管銀行正在努力通過在數字計劃上花錢來實現數字化轉型——比如人工智能、機器學習、區塊鏈、電子錢包、移動支付等等——但他們的投資者並不看好它們。
• 在最近對在金融服務行業擁有高股權的機構投資者進行的一項調查中，只有25% 的人對此類行動計劃會產生積極成果持樂觀態度。 接近7%的人認為需要此類舉措，但只有一半的人對當前的管理層表示有信心應對挑戰。

金融科技App更深入的行業分析

1. 超過四分之一的銀行服務面臨中斷風險

• 根據研究和市場趨勢，B2C 領域高達28%的銀行和支付服務將被中斷。 這種顛覆將是金融科技行業採用新技術和引入新商業模式的結果。
• 如果您考慮行業影響，那麼保險和資產與財富管理公司的中斷率將高達22% 。

2. 機器人流程自動化將銀行的投資回報率提高 100%

• 為銀行中的許多任務（如報表發送、支票處理、交易警報等）部署 RPA 或機器人流程自動化的金融公司和銀行發現，他們可以在不到 6 個月的時間內收回產生的成本。
• RPA 帶來的投資回報率非常驚人，以至於一些銀行家報告說在三個月內實現了100% 的投資回報。

3. 區塊鏈正在席捲金融科技世界

• 在自 2015 年以來進行的反複調查中，越來越多的參與者認識到區塊鏈技術在金融服務領域的重要性。 事實上，在最近的一項調查中，接近56%的參與者“非常清楚”區塊鏈技術的重要性。
• 問題在於傳統銀行家對區塊鏈技術的理解和採用。 更多的參與者，接近所有參與者的57% ，不確定如何在他們現有的商業模式和運營模式中採用區塊鏈技術。

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11. 到 2022 年移動支付市場規模將超過 6.6 萬億美元

• 隨著移動設備、網絡和互聯網的普及，人們正在大力採用電子錢包移動支付。 最常見的移動支付方式包括使用二維碼的小額支付、P2P 支付、NFC 支付、銀行直接借記和移動錢包。
• 移動錢包和貨幣服務將沒有銀行賬戶的大眾帶入了正規銀行業務和正規交易保護傘的範疇。 不發達和發展中市場的公民正在推動移動交易數量呈指數增長。
• 即使在像美國這樣的發達且以銀行為主的經濟體中，2018 年至 2022 年間使用數字銀行業務的國民比例將從61%增加到65.3% 。
• 到 2021 年底，金融科技行業的整個移動支付領域將佔據最大份額，預計市場份額將超過66,851.02 億美元（6.68 萬億美元） 。
• 在移動支付領域，僅二維碼交易就將獲得22,162 億美元或超過2.2 萬億美元。 最大的貢獻者將是中國，交易額為 2.09 萬億美元。

12. 金融科技保險市場到 2023 年將超過 150 億美元

• 如果一個人生病或去世，保險就會帶來財務保障。 除了小額支付之外，金融科技革命最重要的方面之一是為人壽、健康和其他目的採用金融科技保險。
• 因屬於非正規經濟而無法出示收入證明的人現在可以簡單地分享他們的交易歷史，以顯示穩定的現金流和保險的有效性。
• 據估計，隨著 COVID-19 大流行後意識的提高，金融科技保險將在未來幾年顯示出最大的增長潛力。 到 2025 年，通過金融科技初創公司收取的年度保費可能會超過150 億美元大關，達到 153.433 億美元。

總結

• 我們可以繼續談論金融科技行業對平民、高淨值人士、當地商店、大型企業、政府服務和銀行業的影響。
• 過去的統計領域和當前的趨勢描繪了一幅令人驚嘆的增長、市場規模擴大、全球影響力以及金融科技採用者和創新者的主導市場地位的圖景。
• 上述所有數據點和統計數據都表明金融科技行業出現了陡峭且幾乎驚人的增長。
• 銀行業和金融業的大型傳統企業試圖找出他們在薄荷街保持領先地位的策略。
• 他們正在他們的框架內合作、收購和創建專門的團隊，以充分利用這個機會。 因為如果他們不齊心協力，今天的機會就會變成明天的威脅。
• 金融科技領域的未來創新者充滿驚喜、興奮和積極。 如果目前的趨勢繼續下去，那麼我們可能會見證金融科技公司在我們有生之年成為事實上的金融服務提供商。

結論

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