如何開發按需保險應用程序：完整指南

在我們生活的時代，每個人都希望得到一點安全保障，這就是為什麼自 Covid-19 大流行席捲全球以來，保險公司一直在蓬勃發展。 這家公司很久以前就進入市場了，為什麼他們總是保持需求是因為安全性一直是一個令人擔憂的問題。

然而，人們經常看到，儘管希望從其福利中受益，但人們通常會避免獲得健康保險，因為他們擔心漫長而令人厭煩的過程。 但是，在這方面，保險移動應用程序可以改變遊戲規則，讓保險公司在業務增長圖表中擴大規模。 按需保險移動應用程序為客戶提供解決問題的技術解決方案。 在本文中，我們將詳細討論保險移動應用程序的許多方面。

按需保險移動應用程序如何運作？

由於這些應用程序提供的簡便性和便利性，保險移動應用程序如今在人們中評價最高。 在這裡，整個過程對用戶來說相對容易，因為他們需要做的就是安裝應用程序並註冊開始使用它。 登錄後，他們可以繼續從多個類別的眾多保險計劃中進行選擇。 一旦他們找到最適合他們的正確政策，他們就可以繼續在應用程序內購買。 如有任何混淆，他們可以通過應用程序預訂在線諮詢，以更好地了解政策。

按需保險移動應用程序的類型

兩種類型的按需保險移動應用程序是：

1. 專屬保險手機APP

在這一類應用程序中，有一家保險公司的應用程序提供多種類型的保險，以便觀眾可以輕鬆選擇所需的保單。

2.聚合器保險移動應用程序

在這種應用程序類型中，用戶可以比較不同公司提供的保險計劃，以選擇符合他們要求的合格計劃。 在這裡，聚合公司可以從用戶和應用程序中列出的保險公司那裡賺取佣金。

按需保險移動應用程序對用戶的好處

很多人都樂於成為用戶的保險移動應用程序，所以讓我們來探索這些應用程序為他們提供的好處：

1. 簡單

要使用保險移動應用程序，用戶不需要精通技術或保險行為。 該應用程序允許用戶只需點擊幾下即可開始並通過該應用程序快速獲得保險。

2. 在線諮詢

人們常常沒有時間親自到保險公司進行諮詢。 因此，該應用程序允許感興趣的用戶輕鬆使用在線諮詢功能和其他功能，如反饋、在線聊天等。

3. 通知

該應用程序允許用戶即使在購買保險後也可以與公司聯繫，因為公司將繼續通過推送通知和提醒向他們發送有關折扣、優惠和促銷的最新更新。

4. 數據存儲

該應用程序允許在單個界面中存儲所有必要的用戶信息。

5. 獲取快速信息

當有一個保險應用程序時，它可以讓應用程序用戶立即了解他們想了解的關於保險公司的一切。 地圖將使他們能夠找到最近的辦公室，他們可以找到公司的工作時間、提供的所有其他功能和服務等等。

6. 找一個位置

應用程序中為 Android 和 iOS 用戶提供了地理定位功能，以幫助他們呼叫保險代理人到事故現場。 地圖功能允許代理找到一種簡單的方法來聯繫客戶。

7. 詳細及時的說明

萬一客戶遇到不幸的事件，該應用程序允許他們知道要執行的操作。

因此，這些是保險應用程序接下來對客戶的好處。 讓我們探索這些應用程序可以讓保險公司改進其業務流程的好處：

移動應用程序對保險公司的好處

在保險移動應用程序獲得的眾多好處中，很少有：

1. 流程自動化

隨著現代 IT 自動化工具的出現，它們簡化了所有業務流程，從而減少了保險公司的文書工作和壓力。

2. 提供公司信息

使用漸進式保險移動應用程序，公司可以傳達有關公司的完整詳細信息並自我介紹。

3. 客戶群增長

保險手機APP用戶數量快速增長，要吸引新用戶，與時俱進，開發手機APP必不可少。

4. 定期溝通

擁有保險應用程序具有持續的好處，但最重要的是它能夠與客戶保持聯繫並在需要時與他們進行溝通。 即使接線員不在，聊天機器人也可以處理他們的查詢。

5. 簡化

對於保險公司來說，事情變得非常簡單，因為通過移動程序註冊保險行為。

6. 獨特優惠

保險應用程序可以輕鬆收集每個客戶的信息，並根據收到的數據為每個客戶提供個性化建議。 通常，對於定制的優惠，客戶可以在創建時拒絕它們，同時牢記他們的特定要求。

7. 客戶反饋

該應用程序允許快速處理客戶面臨的問題，以保持他們對公司的忠誠度並讓他們滿意。

所以現在您知道保險應用程序為客戶和保險公司提供的好處，接下來讓我們繼續了解保險移動應用程序的類型。

暢銷的按需保險類別

目前，用戶關注的保險類APP主要有五類，分別是：

1. 健康保險

使用健康保險應用程序，用戶可以索賠。 註冊該保險類別的用戶可以到就近的聯網醫院就診，首先需要用戶支付費用。 然後，用戶必須拍下醫療賬單的照片並向保險公司索賠。 用戶在索賠過程中獲得報酬。

2. 汽車保險

如果該用戶的汽車或自行車發生事故，則要求用戶對事故地點進行拍照、錄像並提出索賠。 然後用戶將立即獲得維修估計值。
旅遊保險：當旅遊保險的使用者在旅途中遇到醫療緊急情況、意外事故、護照丟失、行李丟失等情況時，旅遊保險會在此類緊急情況下為他們提供保障。 總而言之，旅行保險支持您。

3. 手機保險

如今，人們花費大量資金購買智能手機，如果手機丟失或損壞，可能會在他們的口袋中造成一個大洞。 因此，移動保險單提供了對所有這些手機的盜竊或意外損壞的保障。

4. 人壽保險

這種類型的保險單通常由希望在他們過早死亡時為受撫養人提供經濟利益的用戶採取。 一些人壽保險單會在保險人死亡時一次性支付給受益人。

為什麼投資保險移動應用程序開發？

自 2020 年 1 月以來，投資應用程序處於繁榮狀態。 支付應用程序有顯著增長，而全球會話數增長了 49%，日本增長了 75%，德國增長了 49%。

全球金融科技投資總額為339億美元，近一季度全球金融科技投資總額為506億美元。 全球金融科技公司的風險投資價值為533億美元，而全球中小企業銀行和支付領域的金融科技採用率為56%。

亞太地區金融科技信貸總額為17億美元。 全球匯款和支付的消費者金融科技採用率增加了 75%。 目前，美國金融科技初創企業數量為 10605 家，數字支付交易總額從 2019 年的 4.1 萬億美元增長到 2020 年的 5.2 萬億美元。

這些數字清楚地表明，現在是投資按需保險業務的好時機，因為它正在蓬勃發展，並提供了極好的賺錢機會。

保險移動應用程序提供的貨幣化機會

保險移動應用程序使用多種基於使用的保險收入模式來賺錢。 這裡我們提到了每個按需保險應用程序所需的三種常見貨幣化策略，它們是：

1. 廣告模式

在這種模式下，大多數應用程序通過允許其他企業在他們的移動應用程序平台上展示他們的廣告來賺錢。

2.訂閱模式

另一種為保險移動應用賺錢的模式是訂閱模式。 用戶必須支付訂閱費才能在一段時間內享受應用程序提供的高級功能。 這裡主要要求用戶按月/季度/半年/年訂閱。 一旦他們訂閱的期限到期，用戶必須再次付費。

3.佣金模式

佣金模式最適合聚合器應用程序，例如保單集市，它們允許應用程序用戶比較各種保險計劃並找到最適合他們要求的保單或公司。 作為回報，聚合器應用程序可以從用戶和保險公司那裡賺取佣金。

這種模式也稱為推薦營銷，適用於旨在獲得更高收入和下載量的保險平台。 這種賺取收入的模式鼓勵用戶與他人分享應用程序以換取一些獎勵。 因此，保險應用程序更容易吸引新用戶熱衷於申請保險。

另請閱讀：賺錢的新應用創意

市場上熱門的按需保險移動應用程序

今天，市場上的幾個保險應用程序允許用戶有效地管理他們的賬單和付款。 然而，令人擔憂的是，他們中的許多人缺乏保險和即時索賠的安全網。 因此，我們在這裡列出了一些頂級保險應用程序，這些應用程序非常成功地為客戶提供了預期的結果，並在市場上贏得了良好的聲譽。 他們是：

1. GEICO手機

這是最著名的汽車保險應用程序之一，為 Amazon Alexa 和 Google Action 提供應用程序內支持。 它使用戶可以通過語音命令使用多種功能。 其主要功能包括數字身份證。 它為用戶提供了對保險單的訪問權限，其新的虛擬助手 Kate 提供了有關賬單信息、保單範圍等的快速答案。 應用程序內的停車位置允許用戶在快速到達目的地之前查找和預訂停車位。 此外，在發生事故的情況下，該應用程序使用戶能夠發送損壞的簡單照片估計並直接從應用程序發送。 此外，用戶還可以在應用程序中設置提醒以記住支付保險費，並且可以更新他們的保險卡信息和下載身份證。

2. 政策集市

這是印度著名的保險經紀人網站和應用程序。 從 2008 年開始，這家公司已經贏得了 numero-uno 平台的地位，可以在線比較多個保險計劃。 這是一款用戶友好的應用程序，可提供公正的保險計劃比較，並使人們能夠輕鬆地在線購買保險。 在這裡，人們可以根據自己的需求“比較、購買和保存”保險產品。

3. 庫瓦

這家汽車保險公司為其用戶提供了一種靈活的方式，可以完全通過手機管理他們的保險。 該公司擁有 100 多名團隊成員，擁有超過 500,000 名司機，涵蓋 250 萬份保單。 人們可以從該應用程序中獲得臨時汽車、貨車保險、訂閱保險和學習駕駛保險。

4. 驗證

這家總部位於紐約的無人機保險公司成立於 2015 年，為企業和船員提供按小時、天或月的年度保險計劃，提供經濟實惠且靈活的替代方案。

5. 特洛夫

Trov 是一家保險公司，與 AXA 保險公司合作，通過在英國提供的按需平台，正在重塑移動一代的保險領域。 該公司為手機、相機和筆記本電腦等電子產品提供保護。 該應用程序可免費下載，使用戶只需單擊物品的照片或收據，然後轉發收據，即可輕鬆添加財產。 然後，用戶只需刷一下，就可以確保對他們有價值的東西。

6. ByMiles

ByMiles 是一家汽車保險公司，總資金為 2660 萬美元，它每年支付一筆費用，為人們停放的汽車提供保險，然後在您每個月開車時按里程支付。 因此，它是一款實時汽車保險應用程序，可讓您管理汽車並更有效地花錢，用戶甚至可以自己即時更改保單。

成功的保險移動應用程序的主要特點是什麼？

1. 使用強大的身份驗證註冊/登錄

該應用程序應該易於註冊和登錄。 這可以通過集成的社交註冊來確保，因為用戶無需填寫冗長的詳細信息即可開始使用該應用程序——只需通過社交媒體帳戶註冊即可。 然後，該應用程序將從社交帳戶中收集必要的信息，並允許輕鬆註冊和登錄。

2. 多重保險類別

此功能有助於篩選策略以選擇最佳策略並提供出色的回報，只需輕點屏幕即可。 他們還可以從多個保險類別中進行搜索，然後選擇最適合他們的保險。 此外，他們可以繼續搜索更精細的策略版本。

3. 比較和保存政策

目前，保險市場上有很多政策可供選擇。 在簽署一項以獲得最佳交易之前比較這些政策變得至關重要。 該功能允許查找每種方法、時間段和所有有關註冊過程所提供的好處。

4. 用戶儀表板

此儀表板可供用戶使用，因為它是用戶面板的一部分，可在其中顯示整個用戶使用應用程序的活動。 像保單一樣，他們保存、購買、他們採取的保單的詳細信息、收據、保費日期等。

5. 在線聊天諮詢

對於保險公司應用程序來說，這可能是一項非常有價值的功能，因為人們通常沒有時間在電話上進行交流，不願在電話上講話，而對他們來說，實時聊天的選項非常方便。 這使諮詢變得更加容易，因為用戶可以使用此實時聊天進行諮詢功能，讓專家解決他們的所有問題。

6. 要求回電諮詢

使用此功能，應用程序用戶可以請求回電以諮詢購買保險單或清除他們的疑慮。 一旦他們提出請求，應用程序就會安排回電以消除用戶的困境。

7. 搜索、過濾和報價

有了這些功能，用戶就可以更輕鬆地發起調查、過濾不必要的選項並報價。 這使得購買保單的過程更加容易。

8. 設置保費日期提醒

通常，用戶最終會忘記付費日期，因此他們會被收取滯納金。 這個問題可以通過設置溢價日期提醒來解決。 這樣，當保費日期臨近時，用戶開始接收通知和警報以及時支付保費。

9. 應用內計算器

此功能有助於在 pap 本身內執行與保費保險單相關的必要計算，而不是離開應用程序並轉到單獨的計算器應用程序。 這使用戶的工作變得容易，也增強了用戶體驗。

10. 應用內文檔掃描儀

與計算器功能一樣，該應用程序也可以與文檔掃描儀功能集成，因此他們無需將應用程序置於兩者之間即可掃描文檔。

11. 應用內文檔管理

用戶可以從這個功能中受益，因為它允許他們在應用程序中管理他們的政策文件。 這使他們免於日後的許多麻煩，因為他們不必擔心丟失重要文件，而且他們可以在應用程序中找到所需的一切。

12. 簡單的索賠處理

一旦用戶提出索賠，此功能將使他們能夠更快地處理索賠。 因此，不會出現延遲的問題，並且運行非常順暢。

13.推送通知

此功能有助於向應用程序用戶發送持續的警報和通知，以更新他們關於到期付費日期、新優惠等的信息。

14. CMS 集成

CMS（內容管理系統）功能有助於管理應用程序的內容，例如新聞、博客、每日更新等。 內容是任何應用程序的重要組成部分，因為它可以讓用戶不斷地與應用程序互動。

15. CRM 集成

客戶關係管理功能有助於管理與應用程序的所有關係和用戶交互。 通過這種方式，它可以增強業務關係並幫助企業與客戶保持聯繫，提高收入並簡化流程。

16. 實時分析

此功能有助於實時管理用戶的交互和活動。 這允許觀察用戶對應用程序的操作並增強他們的應用程序體驗。

17. 忠誠度計劃

當他們對應用程序的忠誠度受到讚賞時，所有用戶都會喜歡它，這就是為什麼忠誠度計劃是保險移動應用程序的必要功能。 在這裡，用戶可以選擇使用應用程序提供的折扣、優惠券和其他優惠。

保險類APP開發麵臨的挑戰

在開發保險移動應用程序時，企業可能面臨幾個挑戰，它們是：

1. 保險欺詐

這當然是保險移動應用程序的一個具有挑戰性的方面，因此，企業以及應用程序開發公司需要確保為用戶提供安全的體驗。 在創建按需保險移動應用程序的架構時，必須考慮許多複雜性以保護應用程序免受欺詐管理和欺詐跟踪的影響。 通常很難區分真實事件和欺詐事件，使應用程序更容易受到網絡釣魚、身份盜竊或黑客攻擊。 此外，索賠處理過程並不透明，因此很難為客戶提供安全和個性化的體驗。

2. 數據洩露威脅

這往往是開發保險移動應用程序的一個重大挑戰，因為這些應用程序負責收集、存儲和處理大量個人客戶數據，因此會引起黑客、網絡入侵者的注意。針對應用程序架構中的漏洞竊取客戶數據並將其用於自己的優勢。 這會給保險業務帶來巨大的損失，因此必須採取適當的措施來處理這方面的問題。

3. 較低的創收

在傳統的保險應用程序中，用戶支付較長時間的保費，而這些應用程序提供短期和按需保險計劃。 因此，這裡發生事故甚至災難的風險更高，這意味著獲利的可能性更小。

開發保險移動應用程序時要考慮什麼？

在創建保險移動應用程序時，要記住的一件重要事情是聘請法律代理，因為法律幫助是企業遲早需要的東西，因為作為外行，人們不了解幾種法律方面，因此有一個法律團隊來檢查保險事務被證明是有用的。 這意味著在處理索賠時不會出錯，因為法律團隊會在批准索賠之前徹底檢查情況，以確保公司免受任何欺詐。

保險移動應用開發需要哪些技術棧？

另請閱讀：如何為應用程序開發選擇技術堆棧

創建保險移動應用程序的成本是多少？

創建保險移動應用程序的成本取決於多個因素，例如您要定位的應用程序平台數量、iOS 和 Android 平台上的應用程序可用性、應用程序複雜性、目標位置、用於開發的工具、應用程序設計等。此外，參與開發的團隊包括：

• 專案經理
• iOS應用開發者
• 安卓應用開發者
• 用戶體驗/用戶界面設計師
• 前端開發人員
• 後端開發人員
• 質量分析師

因此，無法給出保險應用程序的移動應用程序開發中將產生的確切成本； 然而，粗略地估計，具有簡單功能和單一平台的基本應用程序的成本約為25000-30000 美元，而具有高級功能且適用於多個平台的應用程序的成本將翻倍，達到 50000-60000 美元。