什麼是山寨幣？

加密貨幣社區喜歡創造新詞（沒有雙關語）。 如果沒有上下文，即使是像“山寨幣”這樣的基本術語也會讓你摸不著頭腦。

那麼什麼是山寨幣呢？ 它與比特幣有何不同？

如果您想涉足加密貨幣市場並知道如何投資山寨幣，請繼續閱讀。

什麼是山寨幣？

“山寨幣”是“替代比特幣”的縮寫。 因此，任何未命名為比特幣的加密貨幣都是山寨幣。

是否需要區分比特幣和其他 99.99% 的加密市場？ 目前，有。

通常情況下，山寨幣總共只佔加密資產類別總價值的不到 50%。 因此，它們不像比特幣那樣影響市場。

絕大多數山寨幣尚未達到加密貨幣之王的品牌認知度。 只有少數這些加密貨幣準備從網絡效應中受益——隨著越來越多的人和公司採用它，某些東西會獲得更大的價值。

這些山寨幣作為開創性項目和/或有價值的投資為自己開闢了一個利基市場。 但是，就市值而言，即使是第二大流行的加密貨幣以太幣也遠不及比特幣。

儘管通常組合在一起，但山寨幣並不相同。 他們中的大多數可能會在 5 年或 10 年內消失並被遺忘。

想知道如何投資山寨幣？ 您必須了解一個人要解決的問題，並了解其背後人員的可信度。

這樣做將使您能夠確定哪些價格可能會在短期、中期或長期內多次上漲。

山寨幣如何運作？

那麼，山寨幣的設計目的是什麼？

作為一般規則，每個山寨幣都渴望與眾不同。 然而，比特幣的開源技術藍圖啟發了他們所有人。

這就是為什麼比特幣和許多山寨幣具有相同的基礎技術，甚至在某種程度上共享相同的代碼。

山寨幣是點對點網絡，旨在在沒有任何中央權威的情況下一次性處理大量數據。 它們是由遍布全球的志願者操作的節點系統，以形成全球超級計算機。

同樣，他們可以使用加密技術私下安全地從一個山寨幣錢包轉移到另一個錢包。 他們也依賴於一個稱為區塊鏈的去中心化分佈式賬本。 區塊鍊是一個公開和永久記錄數字交易的數據庫。

沒有人擁有去中心化網絡，因此您無法購買以太坊、Cardano 等。 您可以購買的是原生或構建在它們之上的數字硬幣和代幣。

許多加密愛好者喜歡談論山寨幣，好像它們只是一種資產。 但實際上，它們屬於一個或多個定義明確的類別。 以下是最常見的山寨幣類型：

基於採礦的硬幣

這些山寨幣的供應並不容易獲得。 就像埋在地下的資源一樣，這些加密貨幣的數量僅通過山寨幣開採而增加。

比特幣和山寨幣礦工不是挖掘，而是在將交易添加到區塊鏈之前解決複雜的數學問題以驗證交易。 一旦開採，這些山寨幣會在瞬間變成新的。

有不同的採礦方法。 但礦工的作用始終是確保交易的真實性並保護區塊鏈的完整性。 它們有助於確保沒有假幣或代幣流通，防止雙重花費。

礦工賺取他們可以出售或持有的加密貨幣。

預挖硬幣

與基於挖礦的加密貨幣山寨幣相反，這些山寨幣進入流通，而不是通過挖礦。 相反，它們在進入市場之前就已經分發了。 XRP 就是一個突出的例子。

穩定幣

這些山寨幣之所以如此稱呼是因為它們應該具有穩定的市場價值。 它們旨在解決加密領域的劇烈價格波動。

市場力量不會輕易影響穩定幣，因為它們得到儲備資產（抵押品）的支持。 這些山寨幣可以與單一資產或一籃子強勢法定貨幣、稀缺商品或其他加密貨幣掛鉤。

通過設計，穩定幣彌合了加密貨幣和法定貨幣世界之間的鴻溝。

它們將加密貨幣的可負擔性、速度、隱私、安全性和無邊界性與法定貨幣的典型非波動性市場價值相結合。

話雖如此，它們並不是完全從同一塊布上剪下來的。 事實上，它們分為三個子類別。

1. 法定貨幣抵押——儘管它們的名字暗示了這些山寨幣，但這些山寨幣不一定得到法定貨幣的支持。 法幣支持的穩定幣也可能使用貴金屬（如黃金和白銀）或貴重商品（如石油）作為抵押品。 獨立託管人負責維持足夠的資產儲備以證明山寨幣價格合理。 審計員定期審查它們，以確保它們遵守規則。 USDT（Tether）是使用最廣泛的法定抵押穩定幣之一。
2. 加密抵押——為避免價格波動，各種加密資產支持這些穩定幣的山寨幣價值。 加密支持的山寨幣被過度抵押，這意味著它們的加密儲備超過了供應。 也許沒有加密支持的穩定幣比 Maker DAO 的 Dai 更廣為人知。
3. 無抵押– 它們不與任何傳統或加密資產掛鉤。 相反，自動執行的協議稱為智能合約以穩定其價格。 無抵押的替代貨幣網絡在價格過高時會燃燒硬幣，而在價格下跌過多時會鑄造新幣。 Kowala 的 kUSD 就是一個很好的例子。

安全令牌

與在股票市場上交易的證券一樣，證券型代幣是一種投資合同，承諾擁有公司的所有權、投票權或派息。

在首次代幣發行期間出售給投資者，證券代幣受證券法定義的嚴格準則的約束。 這就是為什麼購買和轉移它們不像其他加密貨幣那麼簡單。

實用代幣

這些山寨幣使您可以訪問某些分散的點對點網絡。 效用代幣，如 Filecoin，不代表某種形式的公司股權。 它們就像金錢，可以用來換取服務或獎勵。

山寨幣和比特幣的區別

比特幣是一項革命性的金融技術，但它並不完美。

其難以捉摸的創造者中本聰 (Satoshi Nakamoto) 將其設想為“點對點電子現金系統”。 然而，由於其技術限制，它是一種低效且不方便的交換媒介。

這就是比特幣的敘述發生了變化的原因。 現在，它被視為黃金作為保值手段的替代品。

那麼，山寨幣有什麼用？

嘗試做比特幣做不到的事情。

每個值得注意的山寨幣都是比特幣的增強版。 比特幣旨在僅執行簡單的任務。 但是當它被調整時，就有可能創建能夠進行更複雜活動的加密貨幣網絡。

一些山寨幣試圖與比特幣競爭。 其他人想補充它。 那麼，山寨幣是可靠的投資嗎？ 以下是將資金投入山寨幣的好處和危險：

好處

• 高效的共識算法——比特幣的工作量證明共識機制耗時耗能。 一旦大規模採用加密貨幣，這是不可持續的。

一些山寨幣使用不同的方法：權益證明。 在驗證更多交易時，資源並不那麼繁重，而且速度要快得多。

高效和快速的交易是必須的。

• 低交易費用——將加密貨幣從一個山寨幣錢包轉移到另一個錢包的價格通常只是轉移比特幣成本的一小部分。 如果每天都使用加密貨幣，幾乎沒有交易費用是最重要的。

• 靈活性可擴展性——第三代也是當前的加密網絡正在開發中，考慮到易於擴展性。 第一代和第二代加密資產——包括比特幣——並沒有像它們應有的那樣迅速適應不斷增長的需求。

• 高投資潛力回報–如果您想在加密領域獲利，比特幣是最安全的選擇。 雖然它仍可能呈指數級增長，但其巨大的估值使其成為最昂貴的加密資產。

如果您想更快地獲得更多收益，您可能希望將資金存放在加密貨幣山寨幣中。 被低估的加密貨幣有可能在數月（甚至數天或數週）內使您的現金翻倍、三倍或四倍。

• 更多選擇– 山寨幣有數千種。 並非所有這些都值得投資，但您不會用完多樣化投資組合的選擇。 儘管很少有加密貨幣值得成為您最大的資產，但您可以使用一些山寨幣來對沖風險。

缺點

• 晦澀的實用程序——作為新手，很難理解加密貨幣的概念。 但是，如果不閱讀其白皮書且不具備軟件開發背景，則要掌握加密資產的基本原理可能要困難得多。

大多數首次投資加密貨幣的投資者僅依靠直覺，通常會根據圍繞某些山寨幣的炒作做出決定。 雖然接觸流行的硬幣或代幣並沒有錯，但選擇您不了解的投資是一個巨大的禁忌。

不幸的是，新手投資者通常在不知道他們的用例的情況下將他們的現金轉換為加密貨幣。 任何沒有實際用途並從純粹的炒作中產生價值的山寨幣都是垃圾。

• 欺騙性價值– 加密空間充滿了骯髒的角色。 他們知道每天都有許多初學者進入山寨幣市場，並且可能會帶著情緒進行投資。

可悲的是，騙子可以推出自己的山寨幣，並公開支持毫無價值的山寨幣，以欺騙天真的投資者。

• 巨大的價格波動——市值較小的加密資產可能會經歷劇烈的山寨幣價格波動。 如果只有少數持有者控制大量山寨幣，他們可以在出售時壓低加密貨幣的價值。

• 易受市場操縱——貪婪和欺詐的市場參與者可能會使用不同的策略來扮演缺乏經驗的投資者。

“Pump and dump”是一種常見的操縱行為。 一旦山寨幣價格飆升，一群惡意投資者會將資本“注入”資產並“拋售” 。

對某些資產施加恐懼、不確定性或懷疑是影響公眾情緒的另一種陰暗策略。 一些市場參與者這樣做是為了阻止其他人買入或賣出，以最大化他們的利潤或最小化他們的損失。

如何投資山寨幣

現在您了解了基礎知識，是時候討論投資了。

在持有和交易之間做出決定

首先，對自己誠實，了解自己的動手能力。 您有三種選擇：購買和持有加密資產、積極交易山寨幣或同時進行。

第一個是要求最低的，因為它實際上是一種一勞永逸的方法。 第二個需要一些加密市場的高級知識。 第三個並不比第二個更具挑戰性。

無論您在加密貨幣投資中採用哪種方式，都要意識到您必須在這項活動上投入一些時間，以避免快速損失您辛苦賺來的現金。

探索您的選擇

轉到像coinmarketcap.com這樣的山寨幣價格跟踪器。 這是開始研究的好地方。

它可以實時顯示加密資產的排名、價格、估值和24小時交易量統計信息。 每個列出的數字貨幣都有自己的頁面，您可以在其中找到更多信息。

您可以查看歷史價格圖表、閱讀最新消息並查看資產在不同交易所的可用性。

做一些技術分析

山寨幣投資的黃金法則是在價格低時買入資產，在價值高時賣出。

但是你怎麼知道山寨幣的價格是上漲還是下跌呢？

技術分析。 閱讀山寨幣價格圖表，這通常比聽起來容易。

像經驗豐富的交易者一樣熟悉不同的模式及其含義會有所幫助。 但作為新手，您可以簡單地查看資產價格在過去幾天和幾個月內的走勢。

價格發現是通過買賣雙方之間的互動來確定加密貨幣價值的過程。 當替代貨幣通過它時，其價格通常會在一段有意義的時期內在一定範圍內波動。

如果價格圖表顯示急劇上漲或急劇下跌，則表明情緒化的投資者正在推動山寨幣的價格走勢。 在這種情況下，在購買之前讓市場平靜下來可能是明智的。

檢查比特幣的主導地位

該指標代表比特幣擁有的加密貨幣市值的百分比。 如果它的蛋糕份額或多或少是 60%，則表明山寨幣價格便宜。 如果比特幣的價值接近 40%，則意味著所有其他加密貨幣都比平時貴。

選擇正確的購買地點

要開始加密貨幣投資，請創建加密貨幣交易賬戶以開始購買和持有山寨幣。 一些交易所是為普通投資者建立的，而另一些交易所則吸引交易者。

加密貨幣交易所的合法性取決於您居住的地方，因此請找出哪些交易所接受您所在位置的用戶。

到 2020 年，全球已有 300 多家加密貨幣交易所。 並非所有這些都是合法的。 有些人偶爾會因為是個騙子而上新聞。

為了謹慎起見，請僅在領先的加密貨幣交易所創建一個帳戶，並在嘗試在跟踪記錄薄弱的平台上冒險之前三思而後行。

包起來

大多數山寨幣不像比特幣那樣家喻戶曉。 然而，其中一些有可能在不久的將來成為一筆大交易。

您現在有興趣在加密貨幣領域站穩腳跟是件好事，因為現在還為時過早。 你可能不會馬上變得富有，可能在你賺到錢之前就遭受損失，但這是值得的。

一個警告：對於魯莽和不知情的山寨幣買家來說，加密市場可能會很艱難。

無論您想成為多產的山寨幣交易者還是被動投資者，您都應該了解潛在山寨幣的基本價值。 記住也要聽取可靠的技術分析師的意見，永遠不要讓你的情緒控制你。